تیدا فای | بانک اطلاعاتی بازارهای مالی

طبق اطلاعات موجود در وب‌سایت، Aave یک «پروتکل غیرمتمرکز بازار نقدینگی غیرمتمرکز است که کاربران می‌توانند به عنوان سپرده‌گذار یا وام گیرنده در آن شرکت کنند». به عبارت دیگر، این پلتفرمی است که در آن کاربران می توانند ارزهای رمزنگاری شده را قرض دهند یا وام بگیرند. مهمتر از همه، کل اکوسیستم Aave غیرمتمرکز است. در اصل، این پروژه خدمات امانی را شامل نمی شود و به عنوان واسطه ای بین وام دهندگان و وام گیرندگان عمل نمی کند. در عوض، Aave تمام عملیات خود را بر روی بلاک چین انجام می دهد تا کاربران بتوانند به یک سیستم کاملاً خودکار و مستقل دسترسی داشته باشند. در اینجا، شما با آنچه ما قراردادهای هوشمند می نامیم تعامل دارید، که در نهایت نیاز به خدمات وام دهی به امانت یا واسطه را از بین می برد.

با توجه به اینکه قراردادهای هوشمند بخشی جدایی ناپذیر از زیرساخت های Aave هستند، کاربران نیازی به پرداخت نرخ های بهره گزاف ندارند و نیازی به انجام فرآیندهای غیرضروری قبل از دسترسی به وام ندارند. به بیان ساده، Aave به دنبال حذف عوامل انسانی است که ممکن است دسترسی به وام ها را گران کند. از آنجایی که فرآیندهای غیر ضروری دور زده می شوند، Aave همچنین زمان دریافت وام را کاهش می دهد. در نهایت، پلت‌فرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز مانند Aave فرآیند وام‌دهی و وام‌گیری را با هزینه و زمان کارآمدتر می‌سازد و در عین حال اطمینان می‌دهد که کاربران نسبت به وجوه خود استقلال دارند.

چرا این پلتفرم طرفدار زیادی دارد ؟

همانطور که قبلاً گفته شد، Aave نسبت به سیستم های وام دهی سنتی زمان و مقرون به صرفه تر است زیرا یک سیستم کاملاً خودکار و بدون واسطه ارائه می دهد. از این رو، منطقی است که افراد بیشتری به دنبال استفاده از یکپارچگی ظاهری استفاده از پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز، به‌ویژه پلتفرم‌های معتبرتر مانند Aave هستند.

یکی دیگر از عوامل جذب کاربران، امکان استفاده از رمزارز به عنوان وثیقه است. به جای انحلال موقعیت های خود در بازار ارزهای دیجیتال در صورت نیاز به بودجه، کاربران می توانند به راحتی دارایی های دیجیتال خود را در یک پلت فرم غیرمتمرکز مانند Aave سپرده گذاری کنند و به طور خودکار واجد شرایط دریافت وام شوند. در طرف دیگر این تراکنش، دارندگان کریپتو می توانند با ارائه نقدینگی که سایر کاربران می توانند از آن وام بگیرند، سود منفعل به دست آورند. از این رو، در Aave، فرصتی برای استفاده از رمزنگاری خود به طرق مختلف ارائه می شود.

در نهایت، Aave خود را به عنوان یک پلت فرم بسیار امن برای وام دهندگان و وام گیرندگان تثبیت کرده است. در بخشی که توسط هک های پرمخاطب ویران شده است، Aave سیستم های امنیتی مختلفی را برای محافظت از کاربران ایجاد کرده است

ویژگی های Aave چیست؟

امانت دادن
کاربران می توانند وجوهی را سپرده گذاری کنند و به امید دریافت بهره و ایجاد درآمد غیرفعال در اختیار وام گیرندگان قرار دهند. هنگامی که وجوه در پروتکل Aave سپرده می شود، قرارداد هوشمند به طور خودکار آن را به نقدینگی که سایر کاربران می توانند از آن وام بگیرند اضافه می کند. بسته به بازده درصدی سالانه (APY) ارز دیجیتال سپرده شده، وام دهندگان می توانند سود پرداختی توسط وام گیرندگان را به اشتراک بگذارند.

در اصل، درآمد یا نرخ بهره پرداختی به وام دهندگان عمدتاً به تقاضا برای ارز دیجیتال مورد نظر بستگی دارد. اگر تقاضای زیادی برای دارایی دیجیتال وجود داشته باشد، احتمالاً نرخ سود پرداختی به سپرده گذاران افزایش می یابد. برعکس زمانی که تقاضا کاهش می یابد اتفاق می افتد.

ذکر این نکته ضروری است که توکن خاصی به نام aTokens به همه سپرده گذاران اختصاص داده می شود. هر سپرده مبلغی را در aToken دریافت می کند که مطابق با مبلغی است که در قرارداد هوشمند Aave سپرده شده است. سپرده گذاران بر اساس مقداری که در اختیار دارند و نرخ بهره سکه ای که سپرده گذاری کرده اند، در aToken های خود سود دریافت می کنند.

قرض گرفتن
جدا از جنبه متمرکز بر وام پروتکل Aave، ما سمت وام گرفتن را نیز داریم که در آن کاربران می توانند وثیقه خود را برای شانس گرفتن وام با نرخ بهره رقابتی سپرده گذاری کنند.

نکته مهم دیگری که باید قبل از گرفتن وام در Aave در ذهن خود داشته باشید این است که هر سکه الزامات وثیقه خود را دارد. در برخی موارد، وثیقه شما باید همیشه دو برابر ارزش وام شما باشد. هر زمان که ارزش وثیقه شما به زیر آستانه قابل قبول کاهش یابد، در معرض خطرات انحلال قرار خواهید گرفت. به عبارت دیگر، پروتکل به طور خودکار وثیقه شما را برای پرداخت وام نقد می کند. برای جلوگیری از این اتفاق، اطمینان حاصل کنید که بر قیمت سکه سپرده شده خود و نحوه تأثیر آن بر ارزش وثیقه خود نظارت دارید. این امر به ویژه برای کاربرانی که به دنبال سپرده گذاری ارزهای دیجیتال ناپایدار هستند، حیاتی است. کسانی که استیبل کوین ها را سپرده گذاری می کنند ممکن است بیش از حد نگران این خطر نباشند.

مبادله
از زمانی که Aave راه اندازی شد، حتی زمانی که تیم همچنان به راه اندازی نسخه های جدید و بهبود یافته پروتکل با ویژگی های اضافه شده ادامه می دهد، بی وقفه تکامل یافته است. یکی از ویژگی هایی که در طول سال ها معرفی شد، ابزار مبادله است. همانطور که از نام آن پیداست، مبادله زمانی اتفاق می‌افتد که کاربر فوراً سکه‌های سپرده شده یا وثیقه‌شده خود را با ارز دیجیتال دیگری مبادله کند. به عبارت دیگر، می‌توانید دارایی‌های دیجیتالی خود را با ارزهای دیجیتال دیگر مبادله کنید. این ابزار زمانی مفید است که فکر می‌کنید بهتر است وثیقه خود را به ارز دیجیتال دیگری که چشم‌انداز امیدوارکننده‌ای دارد اختصاص دهید.